周四购买100万一日逆回购利率是多少?利息是如何计算的?

财经主编 42 2024-05-19 01:20:14

国债除了可以持有到期获得本息外,还可以用于抵押借款,而提供借款的一方就是对国债进行逆回购,通过国债回购市场把自己的资金借出去,以此获得利息收益。那么,100万周四买一天逆回购利息多少?利息怎么算?希财君为大家准备了相关内容,以供参考。

100万周四买一天逆回购利息多少?逆回购利息怎么算?

逆回购利息怎么算?

国债逆回购利息=交易金额*交易价格(成交利率)/365*计息天数。

国债逆回购的计息天数是按实际占款天数计算的,即逆回购的首次交收日(含)— 到期交收日(不含)。如果中间碰到周末和节假日,实际占款天数就会增加,利息也会跟着增加。

国债逆回购会收取一定的佣金:1天:成交金额的0.001%;2天:成交金额的0.002%;3天:成交金额的0.003%;4天:成交金额的0.004%;7天:成交金额的0.005%;14天:成交金额的  0.01%;28天:成交金额的0.02%;28天以上:成交金额的0.03%。

一般佣金费不足1元,会按1元收取。

100万周四买一天逆回购利息多少?

在周四买1天期的国债逆回购,一般周五资金可用,但不能取出,而周末休市,逆回购不能交易,所以要到下周一资金可取,实际占款天数达到3天。

假设一天期国债逆回购利率3.5%,100万周四买一天逆回购利息:1000000*3.5%/365*3=288元。

佣金费:1000000*0.001%=10元,所以100万周四买一天逆回购收益:288-10=287元。

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